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中国人民银行确立了“三大功能”“五大支柱”思路!有效遏制“漂绿”行径!

2022-07-21 05:55:54 2794

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  2021年10月23日,外滩金融峰会上,人民银行副行长刘桂平表示,碳达峰碳中和将带来生产、生活方式的巨变,这为绿色金融发展提供了广阔空间。人民银行较早认识到发展绿色金融的重要性。下一步,人民银行将继续强化绿色金融“三大功能”,做实做强绿色金融体系“五大支柱”,更好服务碳达峰碳中和目标。


  中国绿色金融标准体系逐渐确立
  2021年中国人民银行确立了“三大功能”“五大支柱”的发展方向,同时,出台了碳减排支持工具。中国绿色金融体系初见雏形。


  三大功能
  一、通过货币政策、信贷政策、监管政策、强制披露、绿色评价、行业自律、产品创新等,引导和撬动金融资源向低碳项目、绿色转型项目、碳捕集与封存等绿色创新项目倾斜。
  二、通过气候风险压力测试、环境和气候风险分析、绿色和棕色资产风险权重调整等工具,增强金融体系管理气候变化相关风险的能力。
  三、推动建设全国碳排放权交易市场,发展碳期货等衍生产品,通过交易为排碳合理定价。


  五大支柱
  完善绿色金融标准体系、强化金融机构监管和信息披露要求、逐步完善激励约束机制、不断丰富绿色金融产品和市场体系、积极拓展绿色金融国际合作空间

 

  中国绿色信贷需求与发展空间巨大
  截至2021年末,中国本外币的绿色贷款余额已经接近16万亿元人民币,同比增长33%,存量规模居全球第一位。2021年,中国境内绿色债券发行量超过了6000亿元,同比增长了180%,余额达到了1.1万亿元,居全球前列。
  根据联合国的测算,为实现《巴黎协定》的气温上升控制目标,全球需要总投资大约为90万亿美元。而中国实现“双碳”目标同样需要巨量的资金投入,这带来了大量的绿色信贷需求,目前,中国绿色信贷产品远未满足实现“双碳”目标这一过程中的投融资需求。中国银行业在绿色信贷产品的发展和创新领域大有可为。
  据清华大学气候变化与可持续发展研究院的估算,实现1.5C目标导向转型路径需累计新增投资约138万亿元人民币;根据中国绿色金融委员会的测算下,未来三十年内中国在《绿色产业目录》确定的211个领域内将产生487万亿元人民币的绿色低碳投资需求。综合估算,中国实现“双碳”目标战略所需投资大约在150万亿元到500万亿元人民币。


  ESG投资与绿色基金产品
  2021年中国人民银行确立了“三大功能”“五大支柱”的发展方向,同时,出台了碳减排支持工具。中国绿色金融体系初见雏形。


  现状
  伴随着绿色理念的普及以及全球市场参与者对ESG投资理念认知的加深,ESG投资持续升温。根据晨星公司数据显示,截至2021年12月全球ESG基金资产达到2.74万亿美元,数量也从前一年的4153只增至5932只。

  风险
  全球市场已对ESG投资表现出了强烈的兴趣,但是由于目前对ESG投资仍然缺乏明确且完善的规范标准和监管体系,市场开始担心“漂绿”行为的出现,即资产管理机构为了迎合市场热点夸大自己的ESG投研能力,甚至为非ESG产品贴上ESG的标签,而实际上并不承诺进行可持续投资。

  内因
  从资管机构内部原因来看,“漂绿”现象的主要成因为资产管理机构本身的自律性缺乏、以ESG为重点的基金监管不够成熟、信息不对称、代理问题以及监管机构和投资者绿色发展意识的匮乏等。

  解决方案
  ·一是完善统一的ESG公募基金评级体系。
  中国可以搭建立足于中国国情并借鉴国际市场分析指标的完善的ESG评级体系,增加ESG报告的客观性,在一定程度上减少“漂绿”基金的出现。
  ·二是加强ESG公募基金信息披露程度以及确保信息的完整性和准确性。
  中国已开始逐步加强对于以ESG为重点的基金产品,应当把ESG因素如何在投资决策中进行运用的进行披露,并且完善绿色清单,防止“漂绿”的出现。
  ·三是加强投资者对ESG投资的理解,建立信任。
  机构投资者可加强其ESG评价方法体系,从多方面考察被投资企业的ESG指标以及相关表现,更全面的对被投企业以及投资组合的可持续发展能力进行评价。

  结语
  总结国内外经验教训,我国正在加快部署ESG标准化和规范化建设。2022年4月,由中国企业改革与发展研究会立项并批准发布,首都经济贸易大学中国ESG研究院牵头起草的《企业ESG披露指南》团体标准正式发布,为我国企业ESG披露标准建设贡献了一份力量。相信该标准的发布将为企业ESG实践和披露提供指导,为企业践行ESG理念,提升ESG绩效提供依据和指引。同时,也为金融机构践行ESG投资提供指导,从而大大提高ESG投资的推广普及效率,减少漂绿行为,通过ESG投资为推动企业履行ESG责任,实现经济绿色低碳转型和高质量发展做出贡献!

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